¡Bienvenido a nuestra familia Spendee! 🥰
Durante sus primeras semanas usando Spendee, le recomendamos que pruebe tantas funciones como sea posible para descubrir realmente el poder de la aplicación. 🕺🏼 Cuantas más funciones descubra al principio, más tiempo podrá ahorrar en el futuro. 😉
1. Conecte su cuenta bancaria o billeteras electrónicas
¡Vea todo su dinero en un solo lugar! 👀 Cada transacción que pague con tarjeta se importará y categorizará automáticamente a Spendee y no tendrá que preocuparse por ello. Apoyamos a más de 2500 proveedores financieros en todo el mundo, ¡así que pruebe el suyo en nuestra prueba gratuita! 🤗
💡 ¿Sabía que obtendrá 2 meses de sus transacciones importadas a Spendee inmediatamente después de conectar su banco en nuestra prueba gratuita? ¡Esto es ideal para un análisis rápido de sus gastos al comenzar! 💚 Puede cancelar la suscripción en cualquier momento durante la prueba gratuita.
2. Crea un hábito con Spendee
Esto puede ser una obviedad, ¡pero actualice Spendee regularmente para experimentar realmente su poder! 💪 Si no tienes tu cuenta bancaria conectada y prefieres actualizar tu Spendee de la forma manual antigua, ¡crea un hábito a partir de eso! Recomendamos agregar una transacción inmediatamente después de que se haya realizado ✅ Solo toma unos segundos 🤗 No olvide que los hábitos son los mejores compartidos, así que si aún no lo ha hecho, ¡cuéntele a sus amigos todo sobre Spendee y el gasto responsable! 😋
3. Configurar transacciones programadas (recurrentes)
¿Decidió realizar un seguimiento de los gastos manualmente? ¿Tiene un gasto que paga todos los meses? 🗓 ¿Es alquiler, una factura de Internet o un seguro? 💰 Agregue esas transacciones en Spendee al principio y establezca una regla de repetición. Para establecer una transacción recurrente, primero, agregue su transacción: seleccione la categoría y el monto y luego desplácese hacia abajo en la misma pantalla para establecer una frecuencia de repetición.
4. Establecer notificaciones
¡Tenemos algunos tipos de notificaciones que lo ayudarán con sus gastos! 💪 Se le recordará que agregue transacciones al final del día o se le notificará cuando se acerque a su límite presupuestario. 😊 Adminístrelos yendo a Configuración.
5. Leer el feed de actividades
¡El conocimiento es poder! 📚 ¿Está listo para recibir información, desafíos y consejos financieros personalizados y divertidos? ¡Revise su feed de actividades con regularidad para obtener consejos y trucos que lo ayuden con su toma de decisiones diaria y compártalos con sus amigos! 😍
6. Reorganizar categorías
¿Sabías que puedes cambiar el nombre y organizar las categorías a tu gusto? 👌🏼 Recomendamos utilizar solo algunas categorías bien organizadas: ¡la simplicidad es poderosa! Si desea profundizar en la organización, las etiquetas son una herramienta ideal hecha exactamente para eso. ⬇️
7. Organizar etiquetas
¡AMAMOS las etiquetas! 💚 Son independientes de las categorías y de todo lo que quieres que sean. Algunos de los casos de uso comunes son: subcategorías, ocasiones (por ejemplo, vacaciones 🏝) o etiquetado de ahorros, necesidades y deseos de seguir la Regla de presupuestación 50/30/20. 💸 ¡También puede monitorear la proporción de gastos en efectivo con tarjeta o rastrear los nombres de los supermercados!
Esa cena que acabas de tener pertenece a la categoría de Alimentos y Bebidas. Si utilizó subcategorías, tal vez optaría por “restaurante”. 🤷🏼♂️ Ahí es donde las etiquetas son útiles. Porque esa comida también es una “Cena 🍽”, más específicamente “Pizza 🍕” que comió en una “Cita 💘” en “Italia 🇮🇹” y la pagó con una “Tarjeta 💳”.
Lea más sobre etiquetas en estos artículos: ¿Qué son las etiquetas? 💚 Así es como lo ayudarán a mantenerse organizado
8. Usa la aplicación web
Creemos que tarde o temprano descubrirás que algunas de las operaciones son mejores de realizar a través de la aplicación web. 👩🏼💻 Además de eso, la aplicación web ofrece algunas funciones que la aplicación móvil no tiene. Por ejemplo, la importación de sus transacciones, la edición masiva o un filtrado más profundo. 🗃 Podrás realizar un análisis más profundo de tus hábitos de gasto.
9. Establece tus primeros presupuestos
¿Quiere ahorrar dinero? 🤔 ¡Crea presupuestos! ✅ En el plan Básico, solo puede establecer un presupuesto, pero con las versiones Plus o Premium, puede establecer un número ilimitado de presupuestos para diferentes categorías. Le informaremos sobre su progreso y también verá cuánto dinero puede gastar cada día para mantenerlo.
¿No sabes por dónde empezar? Conviértete en un profesional con estos artículos:
- Presupuesto 101: Comience a aprovechar al máximo su dinero
- Presupuesto 102: Utilice esto para presupuestar en categorías
- Cuánto ahorran las personas en todo el mundo gracias a los presupuestos
10. Analizar presupuestos anteriores
¡Organizamos los presupuestos de una manera que lo ayuda a evaluar su desempeño en comparación con el pasado! 💰 También está directamente en la pantalla de presupuestos, por lo que no es necesario realizar una búsqueda exhaustiva 👀 El seguimiento de gastos a largo plazo conduce a mejores estadísticas.
11. Comparte una billetera
Ya no es necesario discutir sobre dinero. 😎 Las billeteras compartidas son la solución perfecta para todos los que desean realizar un seguimiento de su dinero con más usuarios. Tendrá una excelente descripción general de quién pagó qué y cuánto gastan en total. Es adecuado para compañeros de cuarto, parejas o familias. 👪 Lea más sobre cómo funcionan las billeteras compartidas aquí.
12. Usar transferencias
En general, las transferencias le permiten realizar un seguimiento de los movimientos entre sus propias carteras y / o cuentas bancarias en Spendee. 🙌🏼 Las transferencias se pueden usar cuando retira dinero de una cuenta bancaria y paga algo en efectivo, cuando necesita enviar dinero desde su cuenta corriente a una cuenta de ahorros o para etiquetar transacciones que envía entre billeteras compartidas. 🙋🏼 Lea más sobre cómo funcionan las transferencias aquí.
13. Usa diferentes monedas
Si desea realizar un seguimiento de sus finanzas en varias monedas, ¡Spendee es la aplicación adecuada para usted! 😎 ¡Puede establecer diferentes monedas para cada una de sus billeteras o incluso transacciones, modificar el tipo de cambio y ver los montos de las transacciones en la moneda principal de su cuenta también! Lea más acerca de las monedas aquí.
14. Prueba el modo oscuro
¡Nos encanta el tema oscuro por muchas razones! 🖤 Es muy beneficioso para la vista, la batería del teléfono y resulta que te ayuda a concentrar tu atención. Está disponible tanto en Android como en iOS, ¡así que cambie sus preferencias de configuración!
15. Analizar ingresos y gastos
Después de la primera semana, es un buen momento para consultar la sección Descripción general para ver cuál ha sido su categoría de gasto más grande o si tiene algunos gastos que ni siquiera conocía. 👀 Los datos de la primera semana son solo indicativos, ya que no hay una imagen completa de todo su dinero, así que asegúrese de volver después del primer mes también o conecte su banco para analizar sus gastos lo antes posible.
16. Comparar periodos anteriores
¿Tiene curiosidad por saber cómo está en comparación con el mes pasado? 🔥 Es fácil de ver tanto en la pantalla de inicio (diagrama de flujo de efectivo con datos de hace 6 meses) como en el gráfico general (donde el mes anterior está en colores grises) ✅ ¿Cuál te gusta más?
17. Ocultar (archivar) carteras que ya no usa
¡Tiene la libertad de elegir qué carteras mostrar, ocultar o archivar! 🤩 ¡Esto es extremadamente práctico cuando se utilizan carteras para viajes ocasionales, para ocultar su antigua cuenta bancaria o para mudarse al extranjero! 📦
En caso de que desee ocultar sus billeteras en las estadísticas y la lista de billeteras, siga estos pasos 👣:
- Abra la aplicación móvil y vaya a la sección Más
- Haga clic en la sección Carteras manuales
- Elija una billetera y haga clic en el icono del ojo verde 👁 para ocultarla
18. Mover transacciones entre carteras
¡Poner en orden tus billeteras puede ser una tarea fácil! 👌🏼 Puede mover transacciones ya existentes a un lugar diferente al que pertenecen. Esto también ayuda si accidentalmente lograste seleccionar la billetera equivocada … ah, todos hemos estado allí.
- Abra la aplicación móvil y vaya a la sección Línea de tiempo
- Elija la transacción que desea mover de una billetera a otra
- Haga clic en el botón Monedero y seleccione el monedero en el que desea almacenar esta transacción
19. Importar transacciones
Puede importar transacciones a través de nuestra aplicación web. Inicie sesión en la aplicación web, ingrese a su billetera y haga clic en el botón “Importar” en la parte superior de la página ☝🏼. Admitimos archivos .xls, .xlsx y CSV 📂. Debe incluir al menos el formato de fecha, la fecha, el nombre de la categoría y el monto de sus transacciones en el archivo de origen. El tamaño máximo de archivo es de 10 MB. 📦 Lea más sobre la importación aquí.
20. Quédate con nosotros en las redes sociales
¡Forma parte de nuestra familia Spendee en línea! 👫 No te pierdas ningún concursos, descuentos y noticias 🥰
